Штрафы для банков за нарушение антиотмывочного законодательства резко возросли. Блокировки станут еще жестче

Президент РФ подписал закон, который устанавливает новые значения штрафных санкций для банков, нарушающих положения антиотмывочного законодательства. Размер денежного наказания будет напрямую зависеть от капитала кредитной организации. Таким образом, чем больше собственных средств у банка, тем серьезнее будет штраф. Именно поэтому для крупных финучреждений риск проводить в своих стенах сомнительные операции вырастет в несколько раз. Это повлечет за собой ужесточение контроля за транзакциями клиентов.

ЦБ РФ имеет право устанавливать санкции в размере до 0,1% от объема капитала, но не менее 100 000 руб. Если банк не исполнил предписания регулятора в срок, или если в результате нарушения подверглись угрозе интересы клиентов, то штраф составит от 1 млн руб. до 1% от собственных средств организации. За повторяющиеся и серьезные проступки Центробанк может вовсе отобрать лицензию.  

Штрафы за нарушение антиотмывочного законодательства

До нововведений штраф находился в диапазоне от 90 тыс. до 1 млн руб. (в зависимости от минимального размера УК) и от 900 тыс. до 10 млн руб. (с привязкой к величине оплаченного УК). Такие выплаты за нарушения были намного меньше, чем финансовая выгода в результате проведения сомнительных операций. За первые полгода 2017 года объем штрафов оказался более чем в 4 тыс. раз ниже, чем размер нелегально выведенных за границу средств и обналичиваний.

Юристы уточняют, что прямой выгоды от сомнительных переводов банки могут и не получать, ведь они выступают всего лишь звеном в цепочке мошеннических действий. Но если ЦБ РФ фиксирует в определенном учреждении регулярное проведение таких операций, то санкции накладывают именно на банк. Это мотивирует его тщательнее следить за транзакциями своих клиентов и выискивать «серые схемы». Часто в результате тотального контроля страдают простые граждане и бизнесмены, которые занимаются своей деятельностью полностью легально. Они попадают «под горячую руку». С повышением штрафов количество блокировок в крупных банках может вырасти еще больше.

Ознакомиться с текстом обсуждаемого закона можно по ссылке.  

pro-banking.ru
Рубрика: 
Новости банков и экономики

Комментарии

Ограниченный HTML

  • Допустимые HTML-теги: <a href hreflang> <em> <strong> <cite> <blockquote cite> <code> <ul type> <ol start type> <li> <dl> <dt> <dd> <h2 id> <h3 id> <h4 id> <h5 id> <h6 id>
  • Строки и абзацы переносятся автоматически.
  • Адреса веб-страниц и email-адреса преобразовываются в ссылки автоматически.