Какие методы применяли финансовые мошенники в период эпидемии коронавируса

Мы продолжаем изучение методов, при помощи которых преступники выманивают деньги у граждан. Неординарные события весны и лета 2020 года, связанные с распространением коронавируса, введением режима самоизоляции, возникшими у людей финансовыми трудностями мошенники использовали в своих целях.

мошенничество

В этом материале мы расскажем, как преступники воровали у людей деньги, пользуясь:

  • выплатой материальной помощи со стороны государства;
  • предоставлением кредитных каникул;
  • введением правил самоизоляции;
  • увеличение покупок через интернет;
  • падением дохода граждан.

Надеемся, что раскрытие различных способов обмана позволит нашим читателям не стать жертвами мошенников и сохранить в целости свои сбережения.

Итак …

Обещание выплаты материальной помощи от государства

Из-за остановки работы предприятий многие люди полностью или частично лишились своего дохода. Определенные категории граждан начали получать от государства материальную помощь. Выплаты были адресованы, в основном, семьям с детьми. Для людей, потерявши работу, ввели повышенное пособие по безработице.

Мошенники в своих схемах тоже стали использовать тему понижения доходов и выплаты госпомощи. Они публиковали в интернете объявления о предоставлении пострадавшим от коронавируса дополнительных пособий. Под такими объявлениями указывались ссылки на сайты, на которых якобы можно было получить выплату от государства. Заполняя заявки на «оказание помощи», посетители этих сайтов вводили в специальные поля данные своих банковских карт (которые на самом деле должны были держать втайне). Получив конфиденциальные сведения о банковских карточках, мошенники смогли вывести с них деньги.

В некоторых случаях для получения ощутимой финансовой помощи посетители интернет-ресурсов должны были оплатить небольшую комиссию (300-350 рублей) за «внесение данных в реестр», «получение ключа электронной подписи» и т. д. После перечисления оплаты никаких пособий от государства, естественно, не приходило. Желающих получить материальную помощь было много, поэтому мошенникам удавалось заработать огромные деньги даже на таких «небольших» комиссиях.

В период пандемии государство оказывало помощь не только обычным гражданам, но и предпринимателям. Пострадавшему бизнесу были списаны налоги за 2-й квартал 2020 года, уменьшен размер социальных выплат за трудоустроенных работников. Мошенники решили «распространить» эту меру на всех граждан. Они от имени государственных органов предлагали людям оформить, например, возврат НДФЛ, преподнося это как меру помощи со стороны государства. В процессе оформления «возврата» гражданину также нужно было указать реквизиты своей карты или оплатить комиссию.

Как не попасть на подобные уловки мошенников? Информацию о положенных мерах социальной поддержки следует получать только из официальных источников, например, из обращений президента. Подача заявок на материальную помощь производится только на официальных сайтах, чаще всего — на Госуслугах. Для получения денег человеку не надо указывать данные своей карты (тем более CVC2 (CVV2) код или пароль подтверждения операции). За перечисление материальной помощи государство не берет комиссию с граждан.

Помощь при оформлении кредитных каникул

Люди, чья зарплата снизилась более чем на 30% по сравнению с доходом за прошлый год, получили право на кредитные каникулы — пропуск нескольких платежей по займам. Воспользоваться этой мерой могут те заемщики, чьи кредиты по сумме не превышают установленные лимиты.

Люди, чей доход упал меньше, чем на 30%, либо те, кто оформил слишком большие займы, в государственную программу предоставления кредитных каникул не попали. Мошенники же стали обещать избавить от займов всех желающих. Они предлагали «по своим каналам в банках» договориться о временной приостановке платежей. Некоторые даже обещали в связи с тяжелой обстановкой списать займ вовсе. Естественно, подобные услуги посредники оказывали людям не бесплатно. На самом деле такие «помощники» решить проблемы заемщиков были не в состоянии. Но доверчивые граждане отдавали им последние деньги.

Некоторые мошенники предлагают клиентам банков за вознаграждение подготовить такие справки о зарплате, которые показывали бы 30-процентное снижение дохода. Либо предоставить фиктивные больничные листы с диагнозом COVID-19 (некоторые банки дают клиентам, переболевшим коронавирусом, кредитные каникулы). Однако следует учесть, что сейчас у государства накопилась огромная база данных о гражданах. Обмануть госорганы и крупные коммерческие структуры фальшивыми документами очень сложно. Особенно следует отметить, что в случае раскрытия такого обмана у заемщика могут возникнуть проблемы с законом. Поэтому платить мошенникам за поддельные справки невыгодно и опасно.

Весной-летом 2020 года в связи с неопределенной ситуацией в экономике многие банки сократили выдачу кредитов. На этом фоне активизировали свою деятельность организации, которые оказывают гражданам «помощь в получении займов». За определенную плату они обещают «договориться со своими людьми в банках», которые помогут одобрить ссуду.

Человек, интересующийся подобными услугами, порой платит посредникам последние деньги и не получает взамен ничего. Чтобы оградить себя от преступников, вопросы реструктуризации кредитов и выдачи займов необходимо решать напрямую с сотрудниками банков.

Мошенничество, связанное с нарушением правил самоизоляции

Весной 2020 года россияне столкнулись с такими видами мошенничества, которые ранее были в принципе невозможны. Например, некоторым людям приходили уведомления о необходимости оплатить штраф за нарушение режима самоизоляции. С кого-то мошенники пытались выманить деньги якобы за оплату обязательного теста на коронавирус (так как сотрудникам Роспотребнадзора стало известно о его контакте с зараженными). Стоимость такого фиктивного анализа могла доходить до 5 000 рублей.

Зафиксированы случаи мошенничества, когда потерпевшим звонили «работники поликлиник». Они сообщали, что эти люди находятся в группе риска и есть серьезные основания опасаться за их здоровье. Затем «медработники» рекомендовали своим жертвам дорогостоящие лекарства. Лекарственные средства привозил курьер, забирал деньги и уезжал. Впоследствии оказывалось, что приобретенные препараты стоят в разы меньше и не имеют никакого отношения к лечению коронавируса.

В некоторых регионах России для того, чтобы покинуть свою квартиру в период карантина, гражданам нужно были оформлять специальные пропуска. Мошенники предлагали получить такие документы за деньги. Естественно, впоследствии они оказывались фальшивыми и недействительными.

Чтобы не попасться на удочку преступников, необходимо знать: административные штрафы могут выписывать только сотрудники государственных органов. Всю информацию о накопившихся штрафах гражданин может получить на сайтах этих организаций.

Обязательные тесты на коронавирус в России делаются бесплатно. Платное тестирование человек может пройти по собственному желанию. Подделка документов преследуется по закону.

Обман, связанный с покупкой товаров через интернет

В период самоизоляции люди были вынуждены чаще заказывать необходимые им товары в сети интернет. Мошенники также воспользовались этим.

мошенничество по интернету

Больше всего случаев мошенничества было зафиксировано при попытке купить в интернете товары, которые во время эпидемии оказались в дефиците (например, медицинские маски и антисептические средства). Преступники часто выставляли в сети объявления о продаже дефицитных средств защиты от вирусов, получали деньги и исчезали.

Жертвами подобных преступлений порой становились не только рядовые граждане, но и крупные компании. Так, сотрудникам службы безопасности Сбербанка удалось заблокировать подозрительную трансакцию суммой на 28 миллионов рублей. В ходе этой сделки одна телекоммуникационная корпорация намеревалась купить средства медицинской защиты в несуществующем интернет-магазине, который принадлежал мошенникам.

Преступники также делали массовые рассылки от имени известных магазинов с предложением купить у них товары удаленно. Ссылки, которые содержались в таких письмах, вели на сайты, внешне похожие на известные прототипы. На сайтах-клонах люди платили преступникам за несуществующие товары либо раскрывали данные своих платежных карт.

Так, например, в период самоизоляции специалисты по кибербезопасности зафиксировали регистрацию 1 700 доменов, в которых так или иначе фигурировало название популярного интернет-сервиса Zoom. Это сервис предназначен для проведения онлайн-конференций и используется при удаленной работе и обучении. Попав на сайт-двойник Zoom, человек мог перевести мошенникам деньги за платную версию этого сервиса либо отправить им данные своей карты.

Особую активность развернули преступники, которые от имени авиакомпаний или сервисов по аренде отелей предлагали вернуть гражданам уплаченные деньги. От их рук пострадали люди, которые за несколько месяцев до пандемии купили билеты на самолеты и оплатили гостиницы за рубежом, но не смогли поехать в отпуск. В процессе «возврата денег» мошенники также получали данные банковских карт своих жертв.

Чтобы не пострадать от действий преступников, необходимо соблюдать правила безопасности при покупках в интернете. Во-первых, не стоит переходить по ссылкам в рекламных письмах из неизвестных источников. Такие ссылки могут вести либо на фишинговые сайты-двойники, либо на ресурсы, зараженные вирусом.

При покупке товара в известном вам магазине необходимо убедиться, что вы не находитесь на сайте-клоне. Как это определить? Адрес подлинного сайта написан без ошибок (не имеет никаких дополнительно приписанных букв). Соединение с настоящим ресурсом защищено безопасным протоколом передачи данных (в адресной строке пользователь может увидеть «замочек»).

Если вы решили купить товар на незнакомом вам ресурсе, то не спешите сразу отправлять продавцу деньги. Сначала нужно внимательно прочитать условия оплаты и доставки, а также отзывы об этом магазине в интернете. Если отзывов нет, то это — тревожный знак.

Мошенничество на легком заработке

В период самоизоляции многие люди потеряли источники дохода. Зато у них появилось много свободного времени.

Мошенники, используя трудности россиян, начали рекламировать им выгодные способы заработка в интернете. Людям предлагали схемы, когда можно было «инвестировать в выгодное дело» определенную сумму, а через месяц вывести в два раза больше. После того, как преступники получали от доверчивого гражданина деньги, они исчезали.

Чтобы не стать жертвой мошенников, нужно помнить: легких способов заработка с гарантированным доходом не бывает. Консервативные инвестиции без риска потери денег приносят людям прибыль на уровне 6% годовых. Инструменты с доходность в 12-15% годовых уже считаются рискованными. Они могут в ближайшее время принести инвесторам повышенную прибыль. Однако при неблагоприятном развитии событий купленные активы могут понизиться в цене. Заявленную доходность в 15% годовых инвестиции принесут не в ближайшее время, а через 5-10 лет.

Если же вам предлагают вложить деньги и обещают при этом доходность на уровне 30% годовых и выше, то, скорее всего, на связь с вами вышли мошенники.

Чтобы не стать жертвой преступников, нужно:

  • доверять информации только из официальных источников;
  • не раскрывать посторонним данные своей банковской карты;
  • соблюдать правила безопасности при покупках в интернете;

усвоить основы финансовой грамотности.

pro-banking.ru
Рубрика: 
Интересные статьи о финансах и финансовой грамотности

Комментарии

Ограниченный HTML

  • Допустимые HTML-теги: <a href hreflang> <em> <strong> <cite> <blockquote cite> <code> <ul type> <ol start type> <li> <dl> <dt> <dd> <h2 id> <h3 id> <h4 id> <h5 id> <h6 id>
  • Строки и абзацы переносятся автоматически.
  • Адреса веб-страниц и email-адреса преобразовываются в ссылки автоматически.